ICBC reagiert auf Überweisungsnotiz "Dogecoin": Hohes Risiko erkannt, Konto auf "kein Empfang, keine Zahlung" gesetzt

BlockBeats News, 12. Dezember. Laut China Newsweek überwiesen Frau Yu und ihr Ehemann vor einigen Monaten 250 Yuan Taschengeld über die China Construction Bank (CCB) aneinander, mit der Notiz "Dogecoin diese Woche", was eine Bankuntersuchung und eine Kontosperrung auslöste. Kürzlich erhielt das Paar Anrufe von CCB-Mitarbeitern, um ihre Beziehung und den Grund für die Überweisungsnotiz zu verifizieren, mit dem Hinweis, dass die Notiz eine "Kontrolle von Kryptowährungen" ausgelöst habe und ihr Konto auf einen Status "kein Empfang, keine Zahlung" gesetzt werde.

Die Bankmitarbeiter informierten Frau Yu darüber, dass sie zur Freigabe des Kontos die Kontoauszüge ihres Ehemannes aus diesen Monaten einreichen, die Prüfung bestehen und dann eine Verpflichtungserklärung schreiben muss, dass die früheren Transaktionen nicht mit Kryptowährungen zusammenhingen und sie in Zukunft keine Transaktionen mit Kryptowährungen tätigen werden. Ihr Ehemann, der vehement gegen die Kontobeschränkungen protestiert, befindet sich derzeit in Gesprächen mit den Bankmitarbeitern.

Als Reaktion darauf erklärte ein CCB-Mitarbeiter der Filiale Dalian, bei der der Ehemann von Frau Yu ein Konto führt, dass die Bank bei einer Beteiligung des Kontos an Transaktionen mit Kryptowährungen eine "kein Empfang, keine Zahlung"-Kontrolle verhängen werde. Wenn die Überweisungsnotiz "Dogecoin" erwähnt, müssen Unterlagen vorgelegt werden, um zu beweisen, dass die Notiz nicht mit Kryptowährungen zusammenhängt. Die Herausforderung besteht jedoch darin, dies zu beweisen. Wenn nur Kontoauszüge vorgelegt werden, können diese nicht als gültiger Nachweis dienen, sodass diese kontrollierten Konten nicht freigegeben werden können und nur geschlossen werden können. Bezüglich der spezifischen Vorschriften antwortete die andere Partei did-4610">nicht klar.

Derzeit hat Frau Yu die Kontoauszüge ihres Ehemannes und eine handschriftliche Verpflichtungserklärung eingereicht und beantragt die Aufhebung der Kontobeschränkung; der CCB-Mitarbeiter in der Filiale ihres Ehemannes antwortete, dass sie nach Vorlage der Heiratsurkunde die Aufhebung der Beschränkung beantragen können.

Laut der Nachrichtenagentur Xinhua gaben die China Internet Finance Association und sieben weitere Verbände am 5. Dezember eine gemeinsame Risikowarnung heraus, in der alle Mitgliedseinheiten aufgefordert werden, sich nicht an inländischen Kryptowährungen, der Ausgabe von Token für reale Vermögenswerte und Handelsaktivitäten zu beteiligen, und die Öffentlichkeit daran erinnern, Risiken zu erkennen und sich von illegalen Aktivitäten fernzuhalten.