中國建行回應用戶轉帳備註「狗狗幣」被鎖：偵測到高風險，帳戶會被設為「不收不付」狀態

BlockBeats 消息，12 月12 日，根據《中國新聞周刊》，幾個月前，於女士與丈夫通過中國建設銀行互相轉賬250 元零用錢，備註了“本週狗狗幣”，遭銀行調查鎖卡。近日二人先後接到建行工作人員來電，核實二人關係及轉賬備註原因，並稱該備註觸發了“虛擬貨幣管控”，帳戶會被設為“不收不付”狀態。

開戶行工作人員告訴於女士，解封需提交其丈夫那幾個月的銀行卡流水，審核通過後再寫一份承諾書，承諾此前非虛擬貨幣交易，此後也不會參與虛擬貨幣交易。而她先生因強烈反對直接限制帳戶使用，正與其開戶行工作人員交涉。

對此，於女士丈夫的開戶行大連某建行網點工作人員表示，若帳戶涉及虛擬貨幣交易，銀行將對帳戶進行「不收不付」管控，若轉帳附言註明「狗狗幣」，需提供資料證明該備註與虛擬貨幣無關。但問題在於如何證明，若只有銀行流水，無法作為有效證明資料，所以此類管控帳戶無法解封，只能註銷。至於具體規定是什麼，對方沒有明確回應。

目前，於女士已提交其丈夫的銀行流水與手寫承諾書，正申請解除帳戶限制；而她丈夫的開戶行工作人員則回复稱，提交二人結婚證後，即可申請解除限制。

根據新華社，12 月5 日，中國互聯網金融協會等七家協會聯合發布風險提示，要求各會員單位不得在境內參與虛擬貨幣、現實世界資產代幣發行和交易活動，並提醒社會公眾明辨風險、遠離非法活動。