紐約檢察官抨擊GENIUS法案,指控Tether和Circle從欺詐中牟利

By: crypto insight|2026/02/03 19:00:08
0
分享
copy
  • GENIUS法案被批評為給穩定幣發行者的金融罪行提供「法律掩護」。
  • Tether和Circle因未歸還欺詐資金給受害者而被指控牟利。
  • Tether和Circle各自於2024年從儲備資金中賺取10億美元的利潤。
  • GENIUS法案在穩定幣的監管框架上缺乏資產追回的明確要求。

WEEX Crypto News, 2026-02-03 07:59:51

新一波針對穩定幣的激烈討論正引發廣泛關注。紐約檢察官與區檢察官聯名抨擊了一項法律,集中指出其為市場上的主要穩定幣發行者提供了法律掩護,讓他們得以從欺詐行為中的財務損失中牟利。這項被批評的政策,即GENIUS法案,不僅僅引發法律風波,還呈現出日益複雜的加密貨幣世界的治理難題和政治糾葛。

檢方的指控與法律的空缺

紐約州檢察總長麗蒂西婭·詹姆斯聯同四位區檢察官,包括紐約市曼哈頓的阿爾文·布拉格,在本週提出了一封聲明信,表達了他們對GENIUS法案的深切擔憂。這些檢察官指控,GENIUS法案的缺失正是穩定幣發行者用來掩飾其從金融犯罪中的牟利活動的重要工具。該法案默認給予穩定幣「正當性的印記」,使其能夠「避免重大監管要求,這些要求對打擊恐怖融資、毒品交易、洗錢以及特別是加密貨幣欺詐至關重要」。

更具爭議的是該法律並未要求公司必須將欺詐性資金歸還受害者。這一空缺,檢察官們指出,將鼓勵穩定幣發行者在其決定保留被盜資金並控制這些收益而不是歸還給受害者時提供法律掩護。

財務數字與凍結資產

在法律風波的中心是如下數據:檢方估計2024年,Circle和Tether各自從其儲備資金中賺取了10億美元的利潤,其中包括背後被凍結和被盜的穩定幣資金。至2025年,Tether在美國執法機構的協作下凍結約33億美元的USDT,並將7268個地址列入黑名單。相比之下,Circle在同一時期內凍結了1.09億美元,涉及372個地址。

而在無理由情況下,Tether更凍結了在5個Tron錢包中的1.82億美元資產,每個錢包分別持有1,200萬至5,000萬美元資金。

Tether 與 Circle 的回應策略

對此,Tether解釋其對欺詐、消費者傷害及USDT不當使用持零容忍政策。然而其不承認有義務遵守美國本土的民事或刑事程序,因為其總部設於薩爾瓦多。然而,Tether曾在公共紀錄上與執法機構緊密合作,超過三年間協助美國封鎖2,090個錢包,其中有960個是與美國機構協作完成的。

Circle的首席策略官但丁·迪斯帕特強調,公司一向重視金融誠信及提升美國和全球穩定幣的監管標準。他表示GENIUS法案清楚說明穩定幣發行人必須遵守適用的金融誠信規則以打擊不法活動。然而檢察官的來信明確反駁稱,Circle的政策對於欺詐受害者而言比Tether來得更糟,並指責其故意阻撓執法機構及從受害者的損失中謀利。

政治背景與政策影響

GENIUS法案是由特朗普總統在七月簽署的一項廣泛的兩黨合作努力,旨在為穩定幣制定監管框架。法案要求在實施18個月後或美國機構批准相關法規120天後開始執行。

這封由紐約檢察官簽署的信函,代表著自特朗普總統簽署這項法案以來,執法官員對GENIUS法案最為強烈的批評之一。這一時刻尤其敏感,因為一名年輕的加密貨幣律師Khurram Dara已正式宣布競選紐約州檢察官,直接挑戰現職的詹姆斯。他曾在Coinbase和Bain Capital Crypto工作,批評詹姆斯進行「法律戰與監管過度干涉」,損害了紐約的商業環境。

法律結構漏洞與實踐

該法案的核心爭議在於在資金追回這一方面的闕如。該法案為代幣發行者制定了類似於保證銀行能夠持有足以支付其責任的儲備金要求,卻避談那些儲備所含欺詐性收益時該如何處理的問題。

美國大學的銀行和加密貨幣專家Hilary J. Allen指出,「所有那些通過數十年時間在傳統金融中確立起來的例行程序——在GENIUS法案中都沒有出現。」

對於那些密切關注這一爭論的機構來說,這不是意識形態的問題,而是操作性困境。傳統銀行如果持有被盜資金,法律強制其合作以返還資金,但如果是穩定幣發行者持有,現有的聯邦框架則允許他們拒絕配合州級請求。檢察官們列舉了多個案例,顯示其要求解凍資產但遭拒的情形。

隨著穩定幣世界的快速擴展,這一領域的法律框架顯然需要更深入的反思與批判性的完善。雖然GENIUS法案本來計劃成為開拓性的立法改革,但由於忽略關鍵的法律實踐細節,它反而成為法律與金融之間交界處的激烈辯論與紛擾的中心。

常見問題

GENIUS法案的主要目的是什麼?

GENIUS法案的主要目的是為穩定幣創建一個監管框架,以便在美國這一數字貨幣市場迅速增長的背景下確保更嚴格的穩定幣監管。

Tether和Circle如何從欺詐活動中獲利?

檢察官指控Tether和Circle通過其控制的凍結與被盜的穩定幣資金賺取利潤,而沒有強制規定返還欺詐受害者的資金。

GENIUS法案如何影響受害者?

該法案缺少明確的規定要求歸還資產,因此可能導致受害者無法從被凍結或被盜的資金中獲得補償,加劇受害者的困境。

哪些法律問題仍未解決?

主要的法律問題在於缺乏對欺詐資金的明晰追回機制,這導致穩定幣發行者可以拒絕州級逮捕請求,保留被凍結的資金。

GENIUS法案的未來將如何發展?

鑒於對其批評的力度和範圍,GENIUS法案可能會面臨進一步的法律修訂或補充,以更好地解決目前檢察官們提出的問題。

猜你喜歡

2月9日市場關鍵情報,你錯過了多少?

1. 鏈上資金:上週 22 億美元流入 Ethereum;9.959 億美元流出 Arbitrum 2. 最大漲跌幅:$REI、$WHITEWHALE 3. Top 新聞:Kyle 批評 Hyperliquid 言論遭群嘲,加密從業者集體站隊聲援 Hyperliquid

遭Vitalik質疑後,L2們正集體告別「廉價」時代

L2正在告別同質化競爭,從「低成本分支」演化為服務於特定技術、商業需求的「專用環境」。

WEEX人工智能交易黑客馬拉松巴黎研討會揭曉:零售加密貨幣交易者如何超越對沖基金

見證WEEX巴黎人工智能交易黑客馬拉松如何揭示人工智能相較於人類交易員的優勢。探索核心策略、實盤競賽結果及如何構建專屬人工智能交易機器人。

Solana 價格預測:RSI顯示超賣於$100 – 市場是否即將強勢反彈?

關鍵要點 Solana 的 RSI 指標顯示其價格已進入超賣區域, $100 可能成為反彈的關鍵點。 過去兩年來,這一需求區域標誌著 Solana 的週期性低點,每次測試後均出現超過 150% 的上漲。 市場廣泛的清算事件可能為 Solana 的反轉行情創建了一個高信念的設置。 隨著宏觀敘述的降溫,Solana 長期可能會到達 $1,000…

USOR 在沒有實質資產支持下因笑話傳言而激增

重要摘要 USOR 是基於 Solana 的代幣,其價格上漲主要來自於其與美國石油儲備的關聯傳言,但未能提供任何法律或金融證據支持這一說法。 區塊鏈數據顯示,25% 的代幣供應集中於有限的幾個錢包中,引發市場操控和合法性問題的擔憂。 分析師將 USOR 分類為高風險的迷因幣,其價值主要由社交媒體熱潮和地緣政治敘事推動,缺乏機構驗證和透明度。 儘管吸引了零售和機構的投資者,USOR 面臨的風險包括監管不確定性、供應集中和缺乏可驗證的資產支持。 WEEX Crypto News, 2026-02-09 06:12:35 USOR…

美國石油(USOR)價格預測2026–2030

美國石油(USOR)作為基於Solana的加密項目,聲稱是美國石油儲備的鏈上資產指數。 預計到2026年,USOR的平均價值約為$0.01225,而到了2030年則跌至$0.00650。 該代幣自2026年1月8日推出以來,經歷了重大價格波動,大約90%的價格跌幅再次引發市場對其合法性的質疑。 投資者可考慮其他加密貨幣預售選擇,如Bitcoin Hyper、Maxi Doge和SUBBD。 WEEX Crypto News, 2026-02-09 06:12:35 美國石油價格預測:簡要概覽 美國石油加密貨幣項目是由Solana鏈上推出的,被描述為提供對美國戰略石油儲備去中心化曝光的貨幣。然而,這一項目缺乏政府實體的官方確認和文件,使其成為高風險投資。雖然市場熱情在2026年初一度推動了USOR達到歷史高點,但隨之而來的價格暴跌觸發了市場警醒。以下是我們對2026至2030年間USOR價格的預測: 美國石油的價格走勢 美國石油代幣於2026年1月8日在Solana鏈上問世,並迅速在多個領先的去中心化交易所(DEX)上市。初始交易價格約為$0.00388,但在短短兩周內價格飙升至$0.1807。儘管如此,隨即呈現幾乎瞬間暴跌至$0.00394的現象,而這97.79%的急跌引發了關於其合法性的廣泛關注。儘管價格略有回升,但投資者對其創新性及管理的懷疑持續升溫。 2026 年美國石油價格:能否復甦? 針對美國石油代幣的劇烈下跌,不少投資者懷疑這一變化是因為內部人士的操縱。即便如此,該貨幣在流動性方面依然受到限制。在此之前,分析指出該項目缺乏法律支持,而過度依賴社交媒體的風險敘述也使代幣價格受到負面影響。因此,我們預計美國石油代幣將在2026年以平均價格$0.01225收場。…

熱門幣種

最新加密貨幣要聞

閱讀更多