俄羅斯央行向執法機構提供非法加密錢包數據

俄羅斯央行在2026年上半年向信息系統提供了2600個非法加密錢包的數據，這些錢包與非法活動有關的公司、項目和個體經營者。

可疑錢包收到超過10億盧布

根據監管機構的評估，這些地址所吸引的資金總額超過了10億盧布。執法機構和銀行利用這些數據來評估客戶的風險狀況並進行金融調查。

中央銀行在加密貨幣成為籌集資金的便利工具的背景下，對這類交易加強了關注。在俄羅斯，這類渠道在非法金融項目的檢查中越來越常見。

加密貨幣成為金字塔計劃的主要渠道

資金籌集的渠道分佈如下：

• 加密貨幣 --- 74%
• 外國支付服務或現金 --- 26%

在這些情況下，金融金字塔通常將籌集資金偽裝成投資、貸款或其他偽金融產品。加密錢包允許快速接收轉賬，因此監管機構會追蹤這些地址並將信息傳遞給銀行和執法機構。

加密貸款的模式持續增長

在2026年上半年，非法貸款人繼續發展「加密貸款」的模式。客戶被提供以USDT或盧布貸款。

俄羅斯央行對這些項目收到了數百起投訴。網站被封鎖，但詐騙者會啟動新的資源副本，並通過類似的頁面繼續吸引人們。

為什麼加密貨幣的提現可能會被阻止

加密貨幣的提現通常因為懷疑洗錢、未遵守KYC/AML、與制裁名單的重合、地址與詐騙計劃的聯繫或服務端的技術故障而被阻止。

為了降低被阻止的風險並安全地將加密貨幣提現到卡上，最好遵循明確的方案：

• 在選定的平台上進行驗證
• 使用經過驗證的服務和持牌中介（如果規則要求）
• 檢查銀行對進入轉賬的限額、手續費和要求
• 不要人為地拆分轉賬，也不要與可疑地址進行交易
• 保存文件和交易歷史，以便在檢查時證明資金來源

如何保護加密錢包並降低風險

安全的主要規則是不要將私鑰和種子短語傳遞給第三方，不要將其存儲在公開的筆記、郵件或即時消息中。對於大額資金，使用硬體錢包並將種子短語的備份與設備分開存放更安全。

防範釣魚攻擊的簡單習慣包括：在登錄前檢查網站地址、不點擊可疑鏈接、不安裝未知擴展並定期更新防病毒軟件。對於擁有者的主要風險包括：匯率波動、失去對錢包的訪問、詐騙、技術故障和可疑操作的法律後果。備份、在轉賬前檢查地址、使用明確的服務和保存交易文件有助於降低這些風險。

如何追蹤加密貨幣交易

區塊鏈是一個公開的操作登記。地址和轉賬對所有人可見，但地址本身並不揭示擁有者的姓名。因此，加密貨幣被認為是偽匿名的：交易是公開的，與個人的聯繫通過交易所、支付服務、銀行和調查數據出現。這種對比稱為去匿名化。

為了進行分析，使用區塊鏈分析：專門的服務會對地址進行分組，建立轉賬鏈並標記與詐騙、制裁名單或非法項目相關的錢包。這樣，執法機構可以追蹤資金從可疑地址到進行身份識別的平台的路徑。

數字貨幣市場的新規則

總統弗拉基米爾·普京於8月4日簽署了《數字貨幣和數字權利法》。該文件在俄羅斯引入了對加密貨幣流通的綜合監管：從公民通過持牌中介購買到交易所交易、清算和數字存管的運作。

各國的做法有所不同：歐盟重視服務提供商的許可和透明度，美國的監管分散在幾個機構之間，而中國則對加密貨幣交易進行嚴格限制。俄羅斯的模式也圍繞著對中介的監控和國家機關獲取交易信息的訪問。

法律的主要部分將於2026年9月1日生效，除非對某些條款另有規定。要求僅通過持牌中介進行加密貨幣交易的規定將於2027年7月1日生效。

加密錢包的地址本身並不僅僅是一組符號，而是與可能需要納稅的操作和收入相關的部分。如果這些操作產生納稅義務，則收入需要在申報中反映；違規將面臨稅務索賠、罰款和檢查。

在新規則準備的背景下，對金融操作的監控由多個參與者共同進行：

• 俄羅斯央行
• 執法機構
• 銀行
• 俄羅斯聯邦稅務局

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