危地馬拉自2026年9月起實施加密貨幣交易所反洗錢管控

根據第15-2026號法令，危地馬拉將於2026年9月17日生效，要求加密貨幣交易所和保管機構向銀行監理局（SIB）的特殊驗證處（IVE）報告交易。該法規將這些實體分類為虛擬資產服務提供者（PSAV），包括進行加密資產與本地貨幣或外幣交換的業務，以及保管第三方數字資金。該立法旨在更新危地馬拉的法律框架，並加強防範和管理與非法活動相關風險的機制。PSAV必須對客戶進行適當的盡職調查，登記擁有15%股份的法人所有權，並保留記錄五年。該法律排除了僅將比特幣或數字資產存放在自有錢包中的用戶，因為這種持有不被視為犯罪。通過PSAV進行的購買將需要身份識別。國家正在制定技術規範，以便發出可疑交易報告。國會以147票贊成通過該立法，廢除了67-2001號和58-2005號法令，以統一反洗錢和打擊恐怖主義融資的預防措施。當局希望避免危地馬拉進入GAFI的灰色名單，並在2027年2月的評估之前，將其法律體系與該機構的40項建議對齊。

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