IMF敦促肯尼亞要求加密貨幣公司根據旅行規則分享客戶數據

國際貨幣基金組織（IMF）敦促肯尼亞要求加密貨幣平台在數字資產轉移過程中分享客戶的身份信息，因為當局正在努力加強反洗錢控制。

• IMF建議肯尼亞要求加密貨幣平台在涵蓋的數字資產轉移過程中交換身份信息。
• 提議的旅行規則要求涵蓋客戶姓名、身份信息、賬戶參考和加密貨幣錢包地址。
• 肯尼亞的加密貨幣法規已經要求客戶身份識別，而IMF建議增加額外的交易信息共享義務。
• 肯尼亞仍然在FATF的灰色名單上，當局正在朝著2027年4月的移除目標努力。
• 肯尼亞社交媒體用戶在IMF最新建議後討論了加密貨幣詐騙和監管壓力。

根據IMF在11月6日的技術援助報告，肯尼亞的加密貨幣法規需要更強的信息共享要求，以符合國際標準。提議的措施將要求涵蓋的平台收集、驗證並傳輸有關發送和接收加密貨幣的人的身份信息。

IMF呼籲根據旅行規則分享加密貨幣客戶數據

IMF指出肯尼亞在實施金融行動特別工作組的旅行規則方面存在漏洞，該規則要求涵蓋的虛擬資產服務提供商在處理轉移時交換客戶信息。

在其評估中，貸方表示“在國際信息共享要求方面存在顯著差距”。

這些建議要求提供商獲取並安全傳輸發送者和接收者的詳細信息，包括姓名、賬戶參考、實體地址、身份號碼和錢包信息。

當客戶在交易所之間轉移加密貨幣時，發送平台應在交易之前或期間向接收機構提供所需的身份信息。

接收平台將使用這些詳細信息來識別相關方，根據制裁名單篩查交易並評估可疑活動。

IMF希望肯尼亞毫不延遲地將這些義務納入其虛擬資產服務提供商法規或其他適當的法律文書中。

通過這些程序獲得的信息將支持向肯尼亞金融情報機構——金融報告中心報告可疑交易。

該建議在社交媒體上引起了關注。金融評論員Moe以@moneyacademyKE的身份發帖表示，提議的規則將要求平台識別發送和接收數字貨幣的人。

IMF現在希望肯尼亞引入加密旅行規則，要求加密平台分享發送和接收數字貨幣的人的姓名和身份信息。

目的是幫助當局追蹤交易並檢測洗錢行為。
--- Moe (@moneyacademyKE) 2026年11月10日

Moe將該提案描述為一項旨在幫助當局追蹤加密貨幣轉移並調查可能的洗錢行為的措施。

肯尼亞的加密貨幣法規面臨額外的合規要求

肯尼亞通過虛擬資產服務提供商法引入了其首個全面的加密貨幣許可框架，該法於2025年11月生效。

該立法根據每個企業的活動分配監管責任給肯尼亞中央銀行和資本市場管理局。

中央銀行負責支付相關服務和某些穩定幣活動，而CMA則監管交易所、經紀人和投資相關提供商。

正如crypto.news之前報導的，CMA已開始準備能夠追蹤超過20個網絡交易的區塊鏈監控軟件。

擬議的系統將幫助監管機構識別可疑的錢包活動並追蹤不同區塊鏈之間的轉移。

肯尼亞的2026年法規已經為持牌的加密貨幣企業建立了客戶識別和記錄保存的義務。然而，國際貨幣基金組織（IMF）建議在機構之間傳遞該信息時增加額外的要求。

合規可能要求交易所更新身份驗證系統，建立安全的信息共享安排，並整合交易監控軟件。

這些義務涉及受監管的服務提供商。個人之間的直接轉移在沒有受監管的中介的情況下，面臨不同的執法挑戰。

自2024年2月以來，肯尼亞因其反洗錢和反恐融資框架的弱點而一直在FATF的灰色名單上。

在10月30日的評估中，監管機構承認在金融監管、實益擁有權報告和金融情報方面有所改善。

然而，FATF呼籲在透明度要求以及洗錢調查和起訴方面採取進一步行動。

肯尼亞當局的目標是2027年4月從名單中移除，儘管該決定取決於FATF對已完成改革的評估。

最新的建議引起了一些肯尼亞社交媒體評論員的批評。

在11月10日的一篇帖子中，Ben Benares主張國際金融機構對發展中國家施加了不成比例的監管壓力。

他聲稱，儘管其他地方的監管更加嚴格，但富裕經濟體的金融中心仍然面臨與非法資本有關的問題。

他的評論表達了對肯尼亞面臨的國際監管壓力的反對，而FATF發佈的評估則指出當局仍需解決的具體缺陷。

根據Chainalysis的數據，肯尼亞已成為非洲第三大加密貨幣市場，僅次於南非和尼日利亞。

估計顯示，肯尼亞人在截至2026年6月的一年內轉移了約7400億肯尼亞先令，約合57億美元的加密貨幣。

穩定幣佔據了該國數字資產活動的大部分，包括跨境支付、匯款和涉及進口商品的交易。

點對點交易仍然很普遍，使用者直接或通過非正式中介安排加密貨幣的購買和銷售。

在另一篇社交媒體帖子中，Moe討論了IMF對肯尼亞廣泛的P2P交易和加密貨幣詐騙的擔憂。

IMF表示，點對點（P2P）加密貨幣交易在肯尼亞廣泛存在，並促成了詐騙。

它希望肯尼亞引入規則，要求加密平台識別發送和接收數字貨幣的人。
--- Moe (@moneyacademyKE) 2026年11月10日

IMF在2025年1月的評估中記錄了涉及非正式交易的投訴，客戶轉移了資金但從未收到承諾的加密貨幣。

肯尼亞的2019年數據保護法則規範了個人信息的收集、處理和保護。

該國的2026年財政法案提案則單獨引入了對加密貨幣平台的額外報告要求，包括向肯尼亞稅務局的年度用戶和交易披露。

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