FATF計畫加強對虛擬資產控制薄弱國家的審查

**簡報摘要：**全球加密貨幣合規規則可能面臨更嚴格的實際考驗，因為金融行動特別工作組（FATF）同意審查在虛擬資產監管方面長期存在缺陷的司法管轄區。在11月6日的報告中，美國財政部表示，這項審查將確定下一次FATF全體會議的決策。

全球加密貨幣合規規則可能面臨更嚴格的實際考驗，因為金融行動特別工作組（FATF）同意審查在虛擬資產監管方面長期存在缺陷的司法管轄區。在11月6日的報告中，美國財政部表示，這項審查將確定下一次FATF全體會議的決策。這項公告是程序性的，但它指向了一種從制定標準轉向詢問各國是否真正實施這些標準的轉變。

全體會議上達成的共識

根據財政部的說法，FATF計畫針對那些在虛擬資產監管方面持續存在弱點的國家進行有針對性的檢查。該小組還通過了美國和墨西哥的相互評估報告，並推進了對詐騙中心的工作。有針對性的審查本身並不是新的全球加密貨幣禁令，也不會公開列出將受到懲罰的司法管轄區的完整名單。下一個關鍵里程碑是該小組在稍後的全體會議上討論潛在的問責措施。在此之前，聲稱FATF已經施加了特定制裁的說法將超出已發布的結果。

技術語言背後的問題

許多企業現在通過一個前端為多個司法管轄區的客戶提供服務，而結算則在公共區塊鏈上進行。即使國際標準大致相似，客戶識別、實益擁有權、可疑活動報告和伴隨轉移的信息的實施也存在差異。這為監管套利創造了機會：一個風險較高的中介可以尋找監管薄弱的地點，同時在其他地方獲取流動性。FATF的擔憂並不是在鏈上移動價值自動構成犯罪，而是促進這一移動的公司的監管可能滯後於其服務的覆蓋範圍。

為何旅行規則仍然重要

FATF對虛擬資產服務提供商的建議包括對發起人和受益人信息傳輸的期望。在實踐中，實施引發了有關交易對手、自我托管錢包、隱私和不同國家立法的複雜問題。國際運營的公司可能需要為每個市場制定不同的技術和合規安排。對落後司法管轄區的更嚴格審查可能會增加對這些系統對齊的壓力，但政策對齊並不等同於一個運作良好的互操作網絡。成本和影響將取決於各國政府實際頒布和執行的內容。

詐騙中心和受制裁的金融是同一議程的一部分

全體會議還考慮了支持詐騙複合體的金融流動，並重申了對與伊朗相關的非法金融的擔憂。這很重要，因為相同的洗錢網絡可能涉及傳統銀行、空殼公司、貨幣服務業務和加密資產。一個可信的執法策略必須檢查所有這些聯繫，而不是假設區塊鏈交易能講述整個故事。財政部的報告表明，政策制定者越來越將數字資產合規視為更廣泛跨境金融情報的一部分，而不是孤立的監管類別。

接下來要追蹤的內容

交易所和保管業務應該關注FATF全體會議的完整結果、任何司法管轄區審查的範圍以及隨後的國家規則制定。投資者應該對將國際標準討論視為價格變動的直接觸發因素保持謹慎。其重要性是緩慢變化的：持續存在差距的國家可能面臨更多的審查，市場參與者最終可能會發現熟悉的客戶流需要更多的驗證、更多的數據交換或不同的服務安排。

**主要來源：**美國財政部 / FATF全體會議報告。欲了解更多背景，請參見NewsBTC對大型加密企業如何多樣化其受監管服務的分析。

*本文由新聞編輯部撰寫，Samuel Rae編輯。