Galaxy bringt DeFi-Darlehen mit "Schutzschild" von 100 Millionen USD heraus

Galaxy bringt DeFi-Darlehen mit "Schutzschild" von 100 Millionen USD heraus. Bild: Galaxy

Galaxy Digital hat das Galaxy Onchain Financing Rate (GOFR) eingeführt - ein umfassend verwaltetes On-Chain-Darlehensprodukt, das sich an Finanzinstitutionen, wohlhabende Privatpersonen und akkreditierte Investoren richtet.

Wir haben GOFR gestartet - die Galaxy Onchain Financing Rate.

Zum ersten Mal können Institutionen auf einen einzigen, kontinuierlich neu ausgewogenen Zinssatz über Aave, Morpho, Spark und mehr zugreifen. Dynamisch in Echtzeit optimiert und über DeFi-Plattformen neu ausgewogen, ein einziger Galaxy-Zinssatz. pic.twitter.com/kem3qHy8vT
--- Galaxy (@galaxyhq) 14. Juli 2026

GOFR funktioniert, indem es die variablen Zinssätze von mehreren führenden DeFi-Protokollen wie Aave, Morpho, Spark, Kamino und anderen Plattformen aggregiert und dann kontinuierlich neu ausbalanciert, um einen optimalen Zinssatz für die Kunden zu schaffen.

Anstatt direkt mit mehreren DeFi-Protokollen zu arbeiten, um den besten Zinssatz zu finden, müssen die Kunden nur mit Galaxy handeln. Das Unternehmen wählt die Protokolle aus, führt die Transaktionen durch, verwaltet die Sicherheiten, überwacht die Positionen und kümmert sich um alle Interaktionen mit der Blockchain. Selbst wenn Bitcoin als Sicherheit verwendet wird, wird Galaxy die Umwandlung in die passende "wrapped"-Version für die Teilnahme an DeFi automatisch durchführen.

Im Gegenzug müssen die Kunden keine Wallets, privaten Schlüssel oder Transaktionen auf Smart Contracts verwalten. Gleichzeitig fungiert Galaxy als einziger Kreditgeber, der zwischen den Kunden und den On-Chain-Protokollen steht, und verpflichtet sich, 100 Millionen USD Eigenkapital als Schutzschild gegen das erste Risiko bereitzustellen.

Max Bareiss, Direktor des Lending-Bereichs bei Galaxy, erklärte, dass Institutionen das Potenzial von On-Chain-Krediten erkennen, aber nicht die komplexe Infrastruktur selbst aufbauen möchten. GOFR wurde entwickelt, um genau dieses Nadelöhr zu lösen und das DeFi-Darlehensangebot näher an das Modell traditioneller Finanzdienstleistungen zu bringen.

Darüber hinaus wird Galaxy die GOFR-Zinssätze sowie die durchschnittlichen Daten für 7 Tage und 30 Tage für Darlehen in USDC, USDT und ETH öffentlich machen. Wenn es von den Märkten weit verbreitet genutzt wird, könnte GOFR zu einem Referenzzinssatz für die Kreditvergabe im DeFi-Bereich werden, ähnlich der Rolle des SOFR-Zinssatzes im traditionellen Finanzsystem.

Um Risiken zu steuern, integriert Galaxy einen Circuit-Breaker-Mechanismus, der die Auszahlungen automatisch stoppt, wenn festgelegte Risikoschwellen überschritten werden. Der Mindestdarlehensbetrag beträgt 1 Million USD, mit flexiblen Laufzeiten und Darlehensstrukturen, die für institutionelle Kunden konzipiert sind.

Es ist zu erkennen, dass die "Verpackung" von DeFi als Dienstleistung für Institutionen (DeFi-as-a-Service) zu einem Trend wird, dem viele Institutionen folgen. Zuvor hatte Coinbase einen Dienst eingeführt, der es Kunden ermöglicht, USDC zu leihen, indem sie BTC, ETH und SOL über das Morpho-Protokoll als Sicherheit hinterlegen. Nur 8 Monate nach dem Start hat dieses Produkt mehr als 1 Milliarde USD an On-Chain-Darlehen generiert.

In den letzten Monaten hat Galaxy nacheinander eine BitLicense im Bundesstaat New York erhalten, eine OTC-Handelsplattform für den Prediction-Markt eingeführt, die Staking-Infrastruktur für den Ethereum-ETF von BlackRock entwickelt und den Bereich der KI-Datenzentren mit dem Helios-Komplex in Texas ausgebaut.

Dennoch wird Galaxys Ambition durch den Kryptowährungsmarkt behindert. Das Unternehmen verzeichnete im Q1/2026 einen Nettoverlust von 216 Millionen USD, hauptsächlich aufgrund des Rückgangs der digitalen Vermögenswerte, der den Wert des Portfolios beeinträchtigt hat. Dennoch reagierten die Investoren positiv auf die neue Strategie, was den Kurs der GLXY-Aktien um fast 4 % während der Bekanntgabe von GOFR auf etwa 24,22 USD pro Aktie steigen ließ.

Preisschwankungen der GLXY-Aktien im letzten Handel, Screenshot von Google Finance um 11:15 Uhr am 15.07.2026

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