web3: 外媒：傳統理財顧問仍未接住加密資產需求

幣界網報導：

外媒評論稱，加密資產已經進入不少家庭的長期資產配置，甚至被納入繼承安排，但傳統財富顧問多數仍未真正提供相關服務。這一空白正在影響顧問與客戶之間的關係維護。

調查顯示顧問參與度偏低

文中援引一項針對加密資產持有者的小範圍調查稱，受訪者大多把比特幣、以太坊或 Solana 視為長期持倉，而不是短線交易工具。面對 AI 股票或 IPO 等其他熱門資產，很多人的做法是關注輪動，但繼續持有原有加密倉位。

調查還顯示，約一半受訪者已把加密資產納入遺產或繼承規劃，部分人還考慮未來轉贈給子女。不過，幾乎沒有人通過傳統財富顧問來管理這部分資產。僅有一名受訪者表示，其顧問會直接管理加密持倉。

客戶更看重稅務與托管能力

文章稱，受訪者對顧問的要求相對明確，重點包括行業經驗、隱私理解、稅務處理能力、托管安排以及安全性。有人直言，顧問需要真正理解加密行業，而不是只具備傳統金融背景。

作者認為，對顧問而言，討論配置之前，先補齊數字資產稅務、托管和遺產安排等基礎能力，已成為進入這一市場的前提，而不再只是附加服務。

年輕群體更傾向AI工具與家庭建議

文章還提到，另一項針對 18 歲至 23 歲人群的非正式調查顯示，這一年齡段在獲取理財建議時，優先考慮 AI 工具和父母，而不是傳統顧問。原因主要包括成本、信任和使用門檻。

在這部分受訪者看來，理想的顧問更像協作對象，而不是單向講解者。文章據此認為，未來顧問服務若想覆蓋加密資產繼承人群，可能需要把 AI 工具納入研究和溝通流程。

專家問答聚焦長期持有邏輯

文中"專家問答"部分還提到，隨著數字資產市場逐步成熟，部分投資者開始把重點從短期投機轉向長期財富管理，更關注直接持有、托管、報表、繼承和整體財務安排。

對於市場波動，受訪專家稱，負面新聞往往反映短期情緒，而長期結果更多取決於資產本身的基本面。其觀點是，顧問當前更需要幫助客戶區分短期恐慌與長期配置邏輯，而不是圍繞頭條頻繁調整決策。