白俄羅斯的加密貨幣：合法賺錢方式、交易所及風險

By: coinspot.io|2026/08/18 02:58:00

對於白俄羅斯的加密貨幣運作，興趣通常始於一個實際問題：法律允許什麼，哪些模式真的可以賺錢。數字資產沒有統一的發行中心，區塊鏈上的操作也不受單一監管機構控制，因此每個國家都建立自己的規則。白俄羅斯選擇了監管的方式：貨幣的流通在法律範疇內有所描述，而例如在中國，到2021年12月為止，已禁止加密貨幣的存儲、使用和挖礦，儘管那裡正在發展數字人民幣e-CNY。

白俄羅斯的數字資產法律制度

在2017年，白俄羅斯引入了針對虛擬資產的特殊制度。其基礎是總統簽署的《數字經濟發展法令》，即法令第8號。它合法化了代幣，確立了其地位，並將與之相關的操作納入監管的數字經濟。

對於市場來說，這是一個重要的步驟：白俄羅斯成為首批將貨幣和代幣概念賦予法律意義的司法管轄區之一。與此同時，其他國家的做法各不相同。在美國，對加密貨幣操作沒有直接的禁令，但監管機構對資產的解釋各異：SEC更常將代幣視為證券的跡象，而CFTC則將其視為商品。

在法令第8號出台後，白俄羅斯的合法範疇內出現了幾個方向。

加密貨幣交易所：官方運作及居民服務。
數字貨幣交換運營商：法幣與代幣之間的交易。
區塊鏈和智能合約：這些術語已進入規範實踐。
用戶的基本操作：挖礦、購買、在賬戶和加密錢包中存儲、贈與和繼承。
自然人：可以擁有加密錢包並購買加密貨幣，包括通過海外平台，前提是這些操作不被用於非法交易、隱瞞收入或規避文件要求。

對於自然人和企業的限制各不相同。對自然人來說，重要的是不要將貨幣用作官方支付的替代品，保留交易的證明並考慮稅務後果。法人則運作得更為嚴格：操作通過受監管的平台進行，遵守會計、客戶識別和高科技園區的規則。違規可能導致罰款、資產沒收、稅務補繳，若有犯罪跡象則會承擔刑事責任。

法令第8號消除了主要的不確定性：加密貨幣不再是無規則的區域，而是進入了受監管的範疇。

在2023年1月1日之前，為了支持行業，與數字資產相關的自然人和公司免除了增值稅和利潤稅。這種制度減輕了加密領域企業的負擔，使白俄羅斯成為市場參與者的顯著司法管轄區。

2023年1月1日後的稅收

在優惠期結束後，提前檢查特定操作適用的稅收制度是重要的。對於按照一般規則徵稅的收入，個人所得稅的稅率為13%，企業利潤稅的稅率為20%；在交易之前最好核對當前的規則，因為制度取決於參與者的身份和操作類型。

申報圍繞確認的財務結果進行：購買價格、銷售價格、手續費、交易日期和資金流動。自然人需要交易所的報表和支付文件以進行稅務申報，而公司則需要數字資產的會計、原始文件和操作與經濟活動的聯繫。

如果未繳納所得稅，可能會面臨補稅、罰金和罰息的風險。在故意逃稅的情況下，風險可能會從稅務領域轉向刑事領域。

為了證明資金的來源，保存交易所的對帳單、存取款歷史、手續費數據以及購買和銷售價格的資訊是非常有用的。對於企業來說，會計記錄也很重要：數字資產在會計中必須與明確的交易相關聯，而不是看起來像是無法解釋的收入。

可以用加密貨幣支付商品和服務嗎

在白俄羅斯，加密貨幣並不是官方的支付手段。因此，使用加密貨幣直接支付商品或服務可能會進入灰色地帶，並產生法律風險，特別是當數字資產實際上取代現金或非現金貨幣在商業活動中使用時。

對於個人來說，風險通常始於資金來源和交易合法性的問題：支付可能不被認可為適當的結算，而交易則可能會被檢查是否涉及稅務和收入合法化。對於公司來說，後果更為嚴重：會計記錄的問題、稅務補繳、罰款、資產沒收以及將交易定性為非法商業或結算計劃的風險。

如果加密貨幣實際上取代了現金來支付商品或服務，那麼爭議就不再是技術問題，而是結算的合法性和資金來源。

如果結算涉及詐騙、洗錢、逃稅或非法活動，可能會面臨的不僅是行政措施，還有刑事責任。

最安全的方法很簡單：不要將商品和服務的支付與加密操作混合。購買、銷售和提取資金最好通過受監管的平台進行，而與賣家和承包商的結算則應使用常規的合法方式。

對非法操作的責任

當行為超出允許的範圍或加密貨幣用於非法目的時，風險就會出現。與不透明服務的交易、私下交換、參與詐騙項目和計劃（承諾保證收益的）可能會成為問題。

一個單獨的風險區域與犯罪收入的合法化有關。如果加密資產用於洗錢、資助非法活動或隱瞞資金來源，責任的界定不在於使用貨幣的事實，而在於違規的構成。

後果取決於具體情況。可能會面臨行政措施、罰款、資產沒收，而在有犯罪跡象的情況下，則會承擔刑事責任。

挖礦：哪裡有收入的機會，哪裡只是幻想

在許多加密貨幣中，網絡參與者確認交易並形成區塊。礦工支持區塊鏈的運作並獲得獎勵，獎勵的大小取決於整體計算能力、網絡的難度和貨幣的匯率。

在白俄羅斯，挖礦被允許作為加密資產的操作，但只有在法律框架內才是安全的：必須有明確的電力來源、設備的文件和獲得的貨幣的會計。如果挖礦變成商業活動，則需要註冊業務、記錄收入和支出，並在優惠結束後檢查稅務義務。

非法挖礦通常與挖礦本身無關，而是與相關的違規行為有關：非法接入電網、隱瞞收入、未經登記的工作或在犯罪計劃中使用貨幣。後果可能包括罰款、設備和資產的沒收，而在有犯罪跡象的情況下，則會承擔刑事責任。

顯示卡挖礦。挖礦使用可重新配置的 GPU，適用於不同的算法和貨幣。這種方法的優點是靈活性和可擴展性。缺點是依賴於設備價格、難度增長、設置和維護。最終的盈利能力取決於匯率、電力和硬體市場。
ASIC 設備。這是針對特定算法的專用晶片。它們在其利基市場中有效，但需要大量投資，噪音大，發熱，幾乎不提供切換的自由。這種選擇通常被經驗豐富的參與者選擇，但投資回報並不保證。
雲挖礦。用戶向提供商租用算力，而不購買設備。這很方便，但手續費、費率和合同條件可能會侵蝕收益。此外，市場上存在不誠實的公司。
手機挖礦。應用程序經常自稱為挖礦或模擬其機制。進入幾乎是免費的，但回報通常微不足道，設備的負擔增加。在實際的 PoW 網絡中，這種方法並不會產生顯著的結果。

每種格式都有其上限。家用電腦或手機幾乎不需要啟動預算，但賺錢也很困難。ASIC 礦場則需要支付場地、冷卻、電力，有時還需要人員。

對於白俄羅斯來說，電力價格仍然是主要限制因素之一。2021 年 12 月，1 kWh 的平均價格約為 0.08 美元，而高利潤率通常需要約 0.02 美元的價格。

2019 年 4 月，亞歷山大·盧卡申科提議利用白俄羅斯核電站在格羅德諾地區的多餘電力進行挖礦。甚至為未來的礦場預留了地塊，但在接下來的 2.5 年中，該項目並未獲得顯著發展。

加密貨幣交易：收益、文件和風險

對於白俄羅斯居民來說，在稅收優惠期間進行數字資產的交易顯得特別有吸引力：加密貨幣交易的利潤不需要繳稅，也不需要申報。

如果在這些交易後，個人計劃進行大額購買——如公寓、汽車或土地——稅務機關可能會要求提供證明。通過受監管的白俄羅斯交易所進行交易時，通常可以從平台獲得證明。如果交易是在海外平台上進行的，則需要交易歷史、公開身份和其他證明。

這不僅是交易，而是過程中的官僚部分。當文件保存好後，顯示資金來源和解釋交易的經濟邏輯會更容易。

供參考：在俄羅斯，加密貨幣交易的收入對個人徵稅 13-15%，對公司徵稅 20%。

白俄羅斯居民的外國交易所

對於個人來說，選擇海外平台不僅僅與界面的便利性有關。更重要的是評估風險概況：收集文件的難易程度，服務是否可能根據內部規則封鎖帳戶，以及銀行對於法幣資金的進出會有何反應。

對於個人來說，使用海外加密交易所本身並不免除對資金透明度的要求。如果收入未申報，文件丟失或資金的提取對銀行來說看起來可疑，可能會出現檢查、稅務追繳、罰款和操作封鎖，直到證明資金來源。

對於白俄羅斯居民來說，外國交易所的主要風險不僅是匯率或手續費，而是隨時能證明資金來源及其合法性。

平台的透明度越低，使用者的文件準備越差，在證明資金來源時可能會出現更多問題。

-- 價格

對加密資產的投資

2021 年比特幣和一些山寨幣的增長顯著加強了對區塊鏈項目的興趣。許多人開始將加密貨幣視為不僅是快速交易的工具，還是長期資產。

購買貨幣通常通過交易所更為方便。法幣的存入手續費通常較低，資產的保護水平也高於隨意的兌換商和缺乏明確基礎設施的錢包。

優惠主要針對個人，但僅限於白俄羅斯公民。不能僅僅通過簽證來到當地，開始在本地平台交易，並自動期望免稅。

對於個人來說，基本操作——購買、銷售、存儲、贈與、繼承和挖礦——是被允許的，但有一些限制：不得將加密貨幣用於非法交易，隱瞞收入，繞過平台的KYC要求，或通過明顯的欺詐服務進行操作。

對於企業來說，規則更為嚴格。法人僅能通過在白俄羅斯註冊的作為運營商和ICO組織者的平台進行操作。這需要在高科技園區內的居留權。不得將公司資金放置於如Binance或KuCoin等未受監管的交易所。

違反這些限制可能不僅導致平台賬戶被封鎖。可能會面臨稅務追繳、罰款、資產沒收，若涉及洗錢、欺詐或其他犯罪目的，還可能承擔刑事責任。

一個典型的例子是Finstore，這是一家高科技園區的居民，也是OAO "白俄羅斯VEB銀行"的參與者。該平台為ODC "Belsept"發行了代幣，該公司生產消毒和清潔產品。

需要特別注意的是，不要將加密貨幣代幣與授權代幣混淆。在前者的情況下，指的是可能具有經濟價值的數字資產。在後者的情況下，則是指信息系統中的技術訪問密鑰。

質押：無保證利潤的被動獎勵
質押是一種在Proof-of-Stake及類似機制中獲得獎勵的方式。貨幣持有者鎖定其貨幣或委託，網絡則根據參與驗證和維護區塊鏈安全的情況發放獎勵。

白俄羅斯居民在技術上可以通過支持所需網絡的交易所和錢包使用質押。實際上，具體細節決定了：鎖定期限、手續費、提前提取的規則以及如果貨幣不存放在個人錢包中的對手風險。

收益率取決於網絡獎勵、貨幣價格、手續費和鎖定時間。如果資產價格下跌，所獲得的貨幣可能無法彌補以法幣計算的損失。

白俄羅斯的受監管加密交易所
截至2021年12月，通過白俄羅斯的受監管平台獲得收入的方式可以在幾個加密交易所進行。

Currency：該國最早的受監管平台之一；可進行加密貨幣和代幣化資產的交易，包括股票、商品和債券。
Free2ex：該平台針對更有經驗的交易者，與大型國際參與者建立合作關係並使用保險基金。
IEX：該平台提供無手續費的內部轉賬、交易服務和多幣種錢包；還聲明每年由四大公司進行審計。
Bynex：該交易所於2021年啟動；啟動時可進行與BTC和ETH的交易，並且手續費被定位為低。

什麼是加密銀行，何時能在白俄羅斯出現
加密銀行是一種介於銀行和加密平台之間的金融服務。它可以存儲數字資產，幫助購買和銷售貨幣，在法幣和代幣之間轉移資金，並提供與加密貨幣相關的支付產品。

在白俄羅斯，已經有受監管的加密貨幣交易所和數字貨幣交換運營商，但作為一種獨立銀行形式的加密銀行，尚未被單獨劃分為自主模式。因此，這類參與者的啟動受到銀行規則、高科技園區的要求、KYC、資金來源的監控以及虛擬資產的監管的限制。

當加密銀行的許可證、客戶資產的存儲方式、法幣交易、稅收和責任等問題明確後，加密銀行的出現將變得現實。在此之前，安全的做法是依賴現有的受監管平台，而不是那些自稱為加密銀行但沒有明確地位的服務。

如何安全地購買、出售和提取加密貨幣

基本的安全性並不始於複雜的策略，而是始於紀律。錯誤的錢包地址、弱密碼或與可疑的交換商進行交易可能會比任何手續費都要昂貴。

選擇持牌的交易所或可靠的交換服務。
在充值之前檢查平台的聲譽。
在服務規則要求的地方進行KYC身份驗證。
啟用雙重身份驗證。
在發送貨幣之前多次核對錢包地址。
考慮限額、手續費和提款規定。
將密鑰和訪問權限的備份保存在安全的地方。

無需啟動資本即可獲得加密貨幣的方法

可以在沒有初始投資的情況下獲得比特幣或其他貨幣。新手通常不願意立即冒險投入資金，而在交易、質押或投資的初步步驟中，有時只需最少數量的代幣即可。

加密貨幣水龍頭

水龍頭是指通過簡單的行動（如查看廣告、輸入驗證碼或定期訪問）來獲得少量加密貨幣的網站。支付的金額很少，因此水龍頭很少成為穩定的收入來源。例外情況是積極的推薦工作。

零散水龍頭在固定的間隔內支付：每小時、每天或每週。
累積水龍頭僅在達到最低門檻後才允許提款。

在流行的平台中，可以突出幾個例子。

Freebitcoin 支持 BTC。最低提款為 0.0003 BTC。用戶每 60 分鐘登錄一次並確認驗證碼。支付取決於 BTC 的匯率：從 1 聯邦元到 200 美元的等值。
Faucetcrypto 支持 19 種貨幣。最初會發放服務的內部代幣，然後將其轉換為所選的加密貨幣。支付的數量取決於活動和獎金。
Satoshi Hero 允許將比特幣提取到外部錢包或 FaucetPay。最低為 0.0003 BTC 到外部錢包或 0.0001 BTC 到 FaucetPay。支付取決於比特幣的匯率和活動類型：驗證碼、任務和遊戲。