投資者詐騙：86億美元蒸發，SEC出動重兵

86億美元。 這是美國聯邦調查局（FBI）在過去一年中報告的與線上投資詐騙相關的損失金額，這是2022年（33億美元）的2.5倍。這一數字促使美國證券交易委員會（SEC）於7月7日宣布成立一個零售詐騙工作小組，隸屬於其執法部門。其明確目標是更好地保護小型投資者，這些投資者沒有專屬律師或合規服務，無法在為時已晚之前獲得警示。
本文的關鍵要點：

• SEC宣布成立一個工作小組，以應對美國達到86億美元的投資詐騙損失。
• 加密貨幣在這些損失中佔據壓倒性比例，與該領域相關的詐騙造成72億美元的損失。

新成立的小組由Kate Zoladz和Kim Frederick領導，將專注於投資詐騙、虛假證券發行、類似於「拉高出貨」的詐騙（在災難性拋售之前人為抬高資產價格）以及經紀人和財務顧問的失職。根據SEC的官方聲明，該單位將依賴數據和技術來識別違規行為，並將人工智慧作為潛在的分析工具。

有一個棘手的問題，Forbes並未避而不談。在7月13日的文章中，該媒體強調這個新小組理論上是在執行SEC本應完成的工作。成立一個專門的結構來重申一項現有的任務，對於之前的組織狀況來說，這並不是一個好兆頭。

< < 這個新工作小組體現了我們保護投資者免受詐騙的承諾，並標誌著我們回歸該計劃的基本價值和原則 > >

David Woodcock，SEC執法部門主任

而加密貨幣在這個問題中並不是一個簡單的配角：它是主要的被告。在FBI報告的86億美元損失中，72億美元直接來自於與加密貨幣相關的詐騙，佔總額的80%以上。

顯然，加密貨幣行業並沒有等到2026年才向SEC提供其一系列案件。根據《Coin Journal》的報導，去年已經有超過10億美元通過社交媒體被盜，其中很大一部分來自於類似於「豬肉養殖」的詐騙（這些浪漫詐騙在剝奪受害者之前先讓他們受益）。加密貨幣龐氏騙局也在美國法庭上接連倒下，似乎這一現象並未真正減緩。

因此，這個新工作小組並不是一個概念上的新事物。這更像是一個不太明顯的承認，即在多個單位之間分散的努力已經無法應對損失的規模。針對小型公司的拉高出貨、向退休人員銷售不透明的結構性產品、社交媒體上的虛假投資顧問：行動範圍非常廣泛。或許，對於一個團隊來說，這範圍過於廣泛。

具體而言，SEC的承諾基於三個支柱：主動生成案件、與外國監管機構協調以及直接提高投資者的意識。在理論上，一切都是一致的。然而，工作小組的有效性通常不是通過其成立來衡量，而是通過其首次定罪來評估。而這些定罪通常需要幾個月才能落實。在此期間，最好的保護仍然是沒有任何機構能真正保證的：對於過於美好的收益承諾保持懷疑。

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