烏克蘭國家銀行對烏克蘭國家銀行及其他四家金融機構處以罰款：最高罰款超過3000萬赫夫納

烏克蘭國家銀行在八月份對一家銀行和四家非銀行金融機構採取了影響措施，原因是違反了金融監管領域的法律要求。具體而言，烏克蘭國家銀行被罰款1760萬赫夫納，而在非銀行機構中，保險公司「USG」的罰款最高，超過3070萬赫夫納。

根據Dilo的報導，這是根據國家銀行的新聞稿。

國家銀行八月份的罰款

• 烏克蘭國家銀行 - 罰款1760萬赫夫納
  國家銀行因多項違反金融監管法律要求而對烏克蘭國家銀行處以1760萬赫夫納的罰款。

具體而言，該銀行在其業務中不當應用風險導向的方法。此外，烏克蘭國家銀行未能在規定的時間內對與其建立業務關係的客戶採取必要措施，這些關係是在相關金融監管要求變更生效之前建立的。

此外，國家銀行發現該銀行在客戶檢查方面的執行不當。這主要涉及未遵守對高風險業務關係客戶的適當檢查和加強檢查措施的要求。

另一項違規行為是烏克蘭國家銀行未能及時和全面地向國家銀行提供其要求的準確信息和文件。這些材料對於監管機構進行金融監管和檢查遵守相關法律是必要的。

• 保險公司「USG」 - 罰款3080萬赫夫納
  國家銀行對保險公司「USG」處以3080萬赫夫納的罰款，原因是其在初步金融監管的組織和執行方面不當。

具體而言，該公司未能適當更新有關金融監管的內部文件，進行客戶檢查並應用風險導向的方法。

此外，國家銀行發現該公司在檢查政治重要人物（PEP）客戶時存在違規行為，並且未能向監管機構提供所要求的信息和文件。此外，該公司未能按規定提供經過負責人合格電子簽名的最新客戶名單。

國家銀行還對「USG」因違反統計報告規則而發出書面警告。該公司在金融監管問題上提交的報告違反了指標形成的規定。

• 「Max Credit」有限責任公司 - 罰款108萬赫夫納
  國家銀行對「Max Credit」處以1084198.34赫夫納的罰款，原因是其在初步金融監管的組織和執行方面不當。

發現的違規行為包括：

• 公司未能及時更新有關金融監管的內部文件；

• 錯誤地進行客戶檢查；

• 未能按國家銀行的要求提供經負責人合格電子簽名的最新客戶名單；

• 未能全面向監管機構提供必要的信息和文件；

• 負責的工作人員未能正確告知管理層有關金融監管的問題。

• 「Goal」金融公司 - 罰款39.1萬赫夫納
  金融公司「Goal」因多項違反金融監管要求而被國家銀行罰款391000赫夫納。

具體而言：

• 公司未能全面向國家銀行提供所要求的信息和文件；

• 未能適當更新有關金融監管的內部文件；

• 未能對負責的工作人員的合規性進行適當控制；

• 負責的工作人員未能正確告知管理層有關金融監管的問題；

• 公司未能適當進行內部檢查以遵守要求；

• 未能在規定的時間內提供內部檢查結果的報告；

• 不當應用風險導向的方法；

• 提交的統計報告存在違規，並未遵守修正錯誤的規定。

• 「Zaporizhzhia Communication Service」股份公司 - 罰款25.5萬赫夫納
  國家銀行對「Zaporizhzhia Communication Service」處以255000赫夫納的罰款，原因是違反金融監管要求。

監管機構發現該公司：

• 錯誤地制定和實施有關金融監管的內部文件和程序；
• 未能對客戶進行適當檢查；
• 在其業務中不當應用風險導向的方法。

我們提醒您，烏克蘭國家銀行對支付平台iPay處以1651萬赫夫納的罰款，原因是違反支付服務法律要求。監管機構發現其在支付操作中對質量和信息充分性的控制不當。